当前位置：网站首页 » 新闻 » 内容详情

银行流水自存的有效吗(一个月多少流水算异常)2025年11月精选新闻

银行流水自存的有效吗(一个月多少流水算异常)

【#锦江快评#｜办卡要“无犯罪证明”：审核岂能变自证？】据媒体报道，各地在客户持外地身份证办理新电话卡时，存在不同的审核标准，有的仅要求携带身份证出席办理即可，有的则要求提供无犯罪记录证明、工作证明或银行流水中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。办张新电话卡，竟然麻烦到如此地步。对此，有工作人员解释称，此举是为了防范电信网络诈骗，避免流动人员办卡后异地作案。出于对反诈的考量，对异地办卡业务持相对审慎的态度合情合理。但动辄要求提供无犯罪记录证明等材料，却是明显的越界之举。从现行的法律法规来看，在我国，个人在办理电话卡时必须遵循实名制原则。运营商据此，会要求客户亲自办理业务，并出示有效的身份证件。但是，要求提供无犯罪记录证明等一系列自证材料，显然就超出了法律法规所规定的范围。比如，根据2016年公安部等12个部门联合出台《关于改进和规范公安派出所出具证明工作的意见》，无犯罪记录证明仅适用于“升学、服现役、就业”等法定情形，异地办卡不在此列。不可否认，通信运营商有审核用户身份信息、防范电信网络诈骗的责任与义务。但一味在申办业务的材料上加码，难免会有转嫁责任的嫌疑。如果是为了规避审核失察，想方设法将责任转嫁出去，通过无犯罪记录证明、工作证明或银行流水等材料，让“审核”变成了“自证”，影响了用户的办卡体验，还可能涉嫌侵犯公民的个人隐私。某种程度上来说，这是缺乏担当、回避责任的表现。此外，一些地方还要求用户大额预存话费，金额多少不等，甚至还存在协商空间。这难免不令人怀疑，这是不是以反诈的名义搞套路，

【直播微视评：#民生事项不应陷入自证无罪的怪圈#】办张电话卡，还要提供无犯罪证明，这不是段子，是运营商郑重其事的要求。根据《澎湃新闻》记者的实测，江西多地办卡的门槛“加码”现象明显。比如景德镇的一家中国移动营业厅，用外地身份证在线下办卡，需要提供工作证明、营业执照、房产证中的任意一种，或者有房屋租赁合同，并预存500元。九江的一家联通营业厅，也有类似的要求。最离谱的是南昌中国电信的客服，在热线电话中表示，入网办卡需要提供无犯罪记录证明、工作证明或银行流水三选一。对于这些附加条件，相关工作员给出的理由都是“应反诈工作要求”。电诈的确需要防范，但防范电诈，不应该对每个人都预先作出“有罪推定”，让每个普通人自证清白、自证无罪，否则就容易走入另一个极端。事实上，在手机已经成为必需品的今天，一个人即使没有房产、没有工作，也少不了手机。哪怕是有过犯罪记录的人，只要重新走上社会，也有合法的市场交易权利。相关运营商的附加条件，显然有悖社会常理。而于法无据，则是更大的问题。工信部信息通信经济专家委员会委员刘兴亮表示，实名办卡已有规范，但要求“无犯罪证明”“房产证”“居住证”等条件，没有全国统一法规授权，如果也没有地方规范作依据，则合法性存疑。其实，就拿刚才说到的南昌中国电信来说，热线客服要求提供无犯罪证明，但线下营业厅却表示不需要。同一个城市、同一个运营商的说法都相互矛盾，让用户如何适应。总的来说，外地人来本地办卡，本地人去外地办卡，都是常态，呼唤统一、合理的规范。就像银行取钱，不该总让储户说明“取钱干嘛”，电话办卡，

11 伪造交易流程出借流程中需勾选的协议弹窗（如《数字证书申请表》等）被证实为关闭APP后伪造，实际交易未按公示流程执行。1 超范围经营玖富营业执照及电信许可不含“信息搜集、出借咨询”等服务，其协议中相关服务属非法经营。1三、存管机制失效的证据华夏银行存管形同虚设资金流水记录由玖富而非华夏银行提供，且银行未保留完整交易数据。人保公司在诉讼中指出，存管账户实际由玖富操控，银行未履行监督职责。1 存管账户资金池化用户回款进入存管账户后，玖富可随意调用余额用于再出借或转账，形成“资金池—债权匹配”的倒腾模式。111四、债权转让模式暴露资金池虚构债权与假标玖富通过债权转让方式匹配债权，但转让人与受让人签名均系伪造，且出借人无法穿透查看实际借款人信息，违反穿透式监管要求。13 债权转让依赖资金池大规模债权转让需先归集出借人资金，再集中购买债权。玖富的债转操作必然以资金池为前提，否则无法实现资金与债权的错配。1五、司法与监管材料佐证人保公司诉讼文件在（2021）粤0804民初385号案中，人保公司指出：玖富实际控制“资金池”，同时扮演出借人、借款人、投保人三重角色，割裂了真实交易关系。1 审计与流水异常平台发标资金未对应真实借款人，部分标的为“死标”“错标”；350亿元保障金去向不明，与公示用途严重不符。23总结：关键违规点违规行为核心证据资金池设立充值/提现路径异常、新标资金脱离存管、风险准备金挪用存管机制失效华夏银行未掌握完整流水、存管账户资金被随意调用变相自融资金流向关联公司（如西安国恒）、共用充值账户伪造协议与交易出借流程弹窗造假、债权转让签名伪造💡

#运营商以反诈为由层层加码是懒政#【马上评｜办电话卡还要无犯罪证明？反诈不是一个筐】#反诈不是一个筐什么都往里面装#“想在南昌办张电话卡，营业厅说要无犯罪记录证明，这合理吗？”澎湃新闻记者对此做出调查，发现：有些城市的营业厅仅要求本人带身份证出席即可办卡，有些则要求提供“无犯罪证明”“工作证明”或“银行流水”中的一项，更有甚者，要求预存500至1000元话费、审核本人房产证或营业执照。多个营业厅的工作人员解释称，是应反诈工作要求，但具体依据的是哪一条规定，对方却说不清楚。这种打着反诈旗号的层层设卡，究竟是防范风险，还是变相懒政，甚至是变相甩锅呢？电信诈骗危害甚广，工信部早已明确推行实名制，实行“人证合一”，这类基础防范措施，人们普遍理解并支持。然而，反诈不能成为一刀切加码的理由，要求提交额外的证明材料，并没有任何法律法规、政策文件的依据。《关于改进和规范公安派出所出具证明工作的意见》中明确规定，无犯罪记录证明仅适用于升学、服现役、就业等特定情形，办电话卡并不在列。换言之，营业厅的要求已经超出了法律授权范围。运营商将复杂的反诈工作，简化为对用户层层加码的证明要求、材料审核，本质是懒政思维的体现。电信诈骗的治理，需要精准识别风险，精准打击，而非用一刀切提高门槛的方式，替代动态监管。把所有用户都预设为潜在的诈骗分子，要求其自证清白，无疑是将本应由企业承担的风险防控成本，嫁给了消费者。甚至不排除了一些运营商借机要求用户预先充费、做营销。澎湃新闻的报道还提到一个细节，有的线下营业厅要求严苛，线上App却无需额外证明材料，可以直接下单。

的典型案例通报中，特别强调总包单位不得以工程款未到位为由拒绝履行清偿责任。　　二、央企社会责任的双重标准　　保利发展作为国资委直属央企，其官网"社会责任"专栏中明确承诺"构建和谐劳动关系"。但在未央璞悦项目上，这种承诺显得苍白。对比同期保利在广东某项目的"农民工工资日结"试点(见东莞市住建局2025年6月通报)，暴露出企业执行标准的地域差异性。　　法律专家指出，根据《工程建设领域农民工工资保证金规定》，央企项目本应实行更高标准的工资保证金制度，但该项目却出现基础保障措施失效的情况。　　分包商重庆曲线景观园林有限公司的资质问题同样值得关注。工商登记信息显示，这家注册资本仅5000万元的企业，近三年中标保利系等以及其它项目金额累计超亿元(数据来源于全国建筑市场监管公共服务平台)。这种"小马拉大车"的合作模式，往往埋下资金链断裂的隐患。正如中国人民大学劳动关系研究所2025年度报告所言："部分央企为压缩成本，将工程分包给抗风险能力薄弱的中小企业，实质上是将经营风险转嫁给农民工群体。"　　三、年关讨薪背后的制度困局　　李某等人的遭遇并非个案。西安市根治欠薪冬季专项行动数据显示，2025年1月以来，仅未央区就受理类似投诉37起，其中央企项目占比达24%(引自西安市政务服务网公开数据)。这些数字背后，暴露出专用账户制度执行中的三大漏洞：一是银行流水与工资发放台账脱节，二是总包单位对分包方用工监管流于形式，三是农民工维权成本过高。　　在西安保利未央璞悦项目现场，农民工们展示的手机相册里，存着每天刷脸考勤的记录、绿化施工的进度照片，

#武法微课堂# 【为逃避债务转让房产，法院判决撤销！】部分债务人为了逃避债务，竟然悄悄将名下财产转移，但这样真的就能“高枕无忧”了吗？债权人又该如何保护自己的权益呢？请看武陟县人民法院审理的这起债权人撤销权纠纷案。基本案情被告李某自2016年起先后多次向原告潘某借钱，累计借款71.92万元。原告自2023年1月开始多次向被告讨要借款，但被告一直未偿还。武陟县法院于2024年11月判决被告李某偿还原告潘某借款本金71.92万元及利息。但判决生效后，李某仍未履行还款义务，潘某于2025年2月向法院申请强制执行。法院在执行过程中，未查到李某名下有可供执行的财产。潘某于2024年10月准备申请保全时得知，李某于2023年2月将其名下一套房产转让给了其亲属王某，并办理了过户登记。潘某认为，李某为逃避债务与其家人串通并转移房产的行为，严重影响了其债权的实现，于2025年1月向法院提起诉讼。另查明，李某与王某签订了《存量房买卖合同》，约定房款40万元，王某通过银行转账给付李某24万元，但经过李某取现金、存现金、转账的形式，资金又回流至王某的账户。法院判决武陟县法院审理后认为，被告李某明知其尚欠潘某借款，却将其名下的房产无偿转让给其亲属王某，影响潘某的债权实现，故潘某要求撤销李某与王某之间关于转让涉案房产的行为，并要求王某将涉案房产过户至李某名下的诉讼请求，符合撤销权的行使要件，法院予以支持。依照《中华人民共和国民法典》第五百三十八条、第五百四十条，《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民法典〉合同编通则若干问题的解释》第四十五条规定，作出如下判决：

#西安爆料# #央企保利未央璞悦项目被曝拖欠农民工工资# @陕西省人社厅 @西安劳动监察 @西安人社 @陕西建设发布 @陕西发布 @指上陕西 @指上阿贵 @陕西公安 @陕西日报

和你说一句，元气森林，明年10月前，如果不流血上市，就是和钟薛高，一个下场…6轮融资了，对赌了，还不赚钱，你以为资方做慈善呢？你以为协议开玩笑呢？成功？你对商业仅局限于“你爱吃”、“看着卖的很好哦”…而已…不说了，拉黑了…你继续沉浸在你的“理解”中吧…祝好运啊～明年他能上市的话，记得买点情怀股～是港股，别买错了，他A股，上不了…

我实际逮捕日期为2024年3月8日；刘建立在起诉书上篡改为2024年3月15日，我的实际刑拘日期为2024年3月22日，刘建立在起诉书上簒改为2024年4月30日(起诉书、逮捕证、判决书时间比对可证)。三、胁迫签署认罪认罚具结书，剥夺辩护权。公诉人刘建立在我关押3个月左右时，第一次来成都市看守所要求我签《认罪认罚具结书》，说给我量刑11个月被我拒绝，在我关押6个月2天，也是距第一次开庭前4天(总共开庭4次，6张传票)时明知我有辩护人，在我辩护人不在场时指定值班律师到场，第二次来胁迫我："签认罪认罚具结书起诉7个月，不签起诉23个月"，胁迫我在被关押6个月2天时签下对我量刑7个月的《认罪认罚具结书》，刘建立叫我在开庭的时候不要乱说话，并叫我不用担心，说"现在的新刑法规定，三年以下的有期徒刑都不会留有案底的"。在2024年9月14日四川省成都市青羊区人民法院第1次(总4次)庭审时，我当庭叙述了被公诉人刘建立胁迫签署《认罪认罚具结书》的经过，(2024年9月14日，成都市青羊区法院庭审同步录音录像可查证)。四、审判阶段违法补充取证。在我被关押6个月(2024年3月8日至2024年9月9日)案件移送法院(2024年8月14日)近一个月后，刘建立于2024年9月9日，指使办案单位再次扣押办案单位已退还于我的手机，从中掐头去尾、片面性拼凑取证(手机扣押笔录时间、办案单位电话通知录音可证)。五、故意隐匿无罪证据。我受多年好友刘政所托，帮其代收货款的3张银行卡，有2张(尾数3012、7277)是我工作单位代为办理多年，用于每月接收工资的工资卡，另1张(尾数6018)是办卡十多年，内存几年前所存余额20几万的银行卡(银行卡内流水记录可证)，公诉人刘建立故意隐匿这一事实，

转发微博

页面下方是[打印银行流水]小编根据你关注的话题【银行流水自存的有效吗】帮你整理出来的相关图像素材（不可商用）、视频资料（版权归原作者）、站内相关图文等结果，这些内容都可以帮助你更好的了解【银行流水自存的有效吗】。另外，我们也帮你整理出了跟关键词：银行流水自存的有效吗高度相关的词汇和长尾关键词，还有一些站内经常出现的高频关键词，希望你能对这些内容感兴趣。如果你希望别人在搜索引擎中查询关键词【银行流水自存的有效吗】或者在GPT类的AI问答中提到【银行流水自存的有效吗】的时候，能够看到你的网页、品牌或联系方式，建议你了解一下网站SEO优化服务和关键词GEO内容优化服务，目前打印银行流水已经和国内知名的SEO技术顾问、专业的GEO技术顾问合作，为大家免费解答SEO/GEO专业问题，技术顾问微信：seo5951